• ¿Está pensando en invertir en Bitcoin? Evalúe primero su tolerancia al riesgo y luego considere sus opciones

  • Según todas las estimaciones, el año 2021 será el año de las criptodivisas. No es raro oír que la gente se hace millonaria de repente, lo que provoca un FOMO generalizado. Sin embargo, a medida que el mercado de las criptodivisas sube, también lo hacen los jadeos colectivos cuando se desploma un 50%. Esto tiene todos los elementos de una película de suspense, con espectadores y participantes activos que se preguntan si deben comprar la caída o esperar.

    Aunque las monedas digitales son sin duda un activo peligroso y volátil, siguen ganando popularidad como medio de diversificación y liquidez. Este tipo de activo, por otra parte, requiere un equilibrio de precaución y estrategia.

    Evalúe su tolerancia al riesgo antes de lanzarse. El siguiente paso es identificar el mercado. El ecosistema de las finanzas digitales ofrece un amplio abanico de opciones y herramientas de inversión, cada una con sus propias ventajas e inconvenientes.

    La criptodivisa 100% pura Invertir directamente en una moneda es el método más sencillo, pero conlleva el mayor riesgo. Aunque su repentina subida a más de 60.000 dólares de valor puede tentar incluso al inversor más experimentado, hay que ser precavido. El Bitcoin (y otras criptodivisas) pueden subir y bajar de valor al mismo tiempo.

    Dinero en una cesta Si invertir directamente en criptodivisas le incomoda, puede diversificar comprando una “cesta de monedas”. Esta estrategia consiste en elegir algunas o todas las diez principales criptodivisas o reunir una cartera diversificada que incluya algunas de las principales criptodivisas, así como algunas monedas emergentes con mayor potencial de subida, según los expertos.

    Fondos cotizados (ETF)

    Los fondos cotizados (ETF) son una forma más tradicional de invertir en criptodivisas. Dado que los ETF son valores convencionales, pueden adquirirse a través de cualquier cuenta de corretaje/inversión, incluidas las cuentas IRA. Un ETF de criptomonedas, por otro lado, tiene la misma volatilidad y riesgo que la criptomoneda que representa, por lo que no va a ser un camino de rosas.

    Aunque actualmente no hay ETFs de criptomonedas en Estados Unidos, hay 13 en proceso de aprobación por la Comisión de Valores y Bolsa, y hay varios ETFs de criptomonedas en otros países, incluyendo tres ETFs de Bitcoin y tres de Ethereum en Canadá.

    Los ETF de criptodivisas no son la solución definitiva. Grayscale es una conocida gestora de activos que ahora tiene disponibles fideicomisos de Bitcoin y Ethereum. Se trata de activos estándar que cotizan en bolsa y a los que se puede acceder a través de las cuentas de corretaje, inversión o IRA.

    Los fondos de cobertura son un tipo de empresa de inversión que invierte en Un fondo de cobertura de criptomonedas funciona de forma similar a un fondo de inversión en el sentido de que permite a los inversores invertir en un gran número de valores subyacentes. Los fondos de cobertura, a diferencia de los ETF, son un tipo de activo que es gestionado por un equipo de profesionales y se centra en la negociación de alta frecuencia para obtener rendimientos a corto plazo.

    Hay varias posibilidades de inversión directa para entrar en el juego de las criptomonedas, pero no son las únicas. Invertir en el floreciente mercado de la cadena de bloques (blockchain) podría ser mucho más prometedor que la criptografía pura. De hecho, el ecosistema financiero digital se está expandiendo rápidamente, con activos como los tokens no fungibles (NFT), los valores digitales, las monedas digitales de los bancos centrales y, por supuesto, las finanzas descentralizadas, o DeFi, entre los más populares.

    Poner dinero en DeFi DeFi es sinónimo de servicios financieros entre pares, que incluyen el comercio de criptomonedas, préstamos, cuentas de intereses, comercio entre plataformas impulsado por algoritmos, y otras características. En 2020, el crecimiento de la industria DeFi se aceleró, pasando de 700 millones de dólares a 13.000 millones. Sobre la base de las estadísticas del sector procedentes de diversas fuentes, se estima que este año ha alcanzado los 40.000 millones de dólares.

    Activos DeFi (definición de instrumentos financieros) El comercio de activos DeFi, tokens que representan redes, aplicaciones o protocolos DeFi, es una forma de invertir en DeFi. No son para los débiles de corazón porque vienen con mucha volatilidad y riesgo.

    Staking Staking es otra forma de generar dinero pasivo utilizando DeFi. Los usuarios colocan su dinero en una cartera de criptomonedas para ayudar a mantener las operaciones de un sistema de blockchain de prueba de apuestas y reciben a cambio un tipo de interés predeterminado. En enero de 2021, el valor total de los activos de criptodivisas apostados en las plataformas DeFi se estima entre 21 y 23 mil millones de dólares.

    Cultivo de rendimientos El cultivo de rendimientos es la práctica de proporcionar un intercambio descentralizado con liquidez en forma de criptodivisas (DEX). La DEX utiliza esta liquidez para cumplir con los pedidos realizados por los intercambiadores de tokens que pagan una cuota. Los Yield farmers reciben una parte de estas comisiones a cambio de su contribución, proporcionando un ingreso pasivo adicional para sus criptoactivos. El Yield farming, al igual que el staking, requiere ser consciente de la potencial pérdida de valor de la moneda en un pool de liquidez debido a la volatilidad de las criptomonedas.

    DeFi Lending es un tipo de financiación de la deuda. Los usuarios pueden utilizar los sitios de DeFi Lending para prestar su cripto a otros y ganar intereses sobre el préstamo. Tanto los prestamistas como los prestatarios pueden beneficiarse del defi lending. Permite a los inversores a largo plazo prestar activos y ganar mayores tipos de interés, además de ofrecer oportunidades de negociación de márgenes.

    Invertir en el ecosistema de la cadena de bloques en su conjunto Es posible que la inversión en todo el ecosistema de la cadena de bloques sea la vía más “segura” tras evaluar su propia aversión al riesgo y sus objetivos financieros generales.

    Acciones de la industria minera

    Es vital recordar que la rentabilidad de la minería de criptomonedas no siempre está vinculada al valor de las criptomonedas. Puede invertir su dinero en acciones de empresas mineras o relacionadas con la minería, que pueden ganar con el aumento de la demanda de potencia de procesamiento para la minería de criptomonedas.

    Acciones con un enfoque en la cadena de bloques También puede invertir en acciones relacionadas con la cadena de bloques que cotizan en bolsa. Dado que no hay acciones puramente criptográficas o de blockchain, la mejor apuesta es invertir en acciones que cotizan en bolsa con cierta exposición a las finanzas digitales, como CoinBase (COIN), PayPal (PYPL), Square (SQ), MicroStrategy (MSTR), NVIDIA (NVDA) o IBM (IBM).

    ¿Debe invertir o no debe invertir? En el ámbito de las finanzas digitales, hay muchas opciones de inversión. Los inversores específicos pueden encontrar fácilmente los métodos correctos que satisfagan sus necesidades individuales, ya sea invirtiendo directamente en criptomonedas o invirtiendo en el ecosistema más amplio de blockchain. Sin embargo, antes de entrar, lea más sobre cada una de estas posibilidades de inversión, entienda sus peligros y determine cuánto riesgo puede manejar. Tomarse el tiempo para hablar con profesionales y realizar su propia investigación, al igual que cualquier otra inversión, puede ayudarle a determinar el mejor curso de acción para usted.

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