• Las empresas de criptomonedas valoran la regulación de la CySEC, pero siguen los retos

  • Después de más de una década y de varios unicornios, la mayor parte de la industria de la criptomoneda sigue buscando una jurisdicción acogedora en la que puedan ser reconocidos y operar como proveedores de servicios de criptografía. Sin embargo, las cosas están cambiando.

    Muchas jurisdicciones más pequeñas han introducido regulaciones específicas para las criptomonedas en los últimos años, reconociendo a las empresas del espacio como proveedores de servicios de criptomonedas. Chipre, una base popular para las empresas de servicios financieros con destino a Europa, es la más reciente en emitir una declaración de política en relación con el registro y la autorización de las criptoempresas.

    La Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) reconocerá a las empresas de criptodivisas como proveedores de servicios de criptografía bajo el nuevo marco.

    “Es una noticia alentadora que la CySEC haya empezado a estudiar la dirección de la regulación de las criptodivisas, y debería tener el efecto de poner a más empresas bajo su paraguas”, dijo Natalia Zakharova, Jefa de Ventas de FXOpen, a Finance Magnates. “Como resultado, creemos que tendrá un impacto positivo en la industria”.

    Otros actores del sector también están satisfechos con la medida, como declaró Marie Tatibouet, CMO de gate.io: “Esto es muy bueno”.

    También afirmó que muchas empresas de criptomonedas preferirán ahora trasladar su sede a Chipre debido a la incertidumbre regulatoria que rodea a las criptomonedas en otras jurisdicciones.

    Adhesión a la UE

    El regulador chipriota clasificará a las empresas de criptomonedas en función de su estructura empresarial en virtud de las nuevas normas aplicadas. Las normas también se ajustarán a las directrices AMLD5 de la Unión Europea.

    “Uno de los aspectos más importantes de la normativa de la CySec es la inclusión de las empresas de criptoactivos en el ámbito de la legislación AML de la UE en virtud de la Ley AMLD5 modificada en Chipre”, añadió Tatibouet.

    “Por primera vez, los criptointercambios y los custodios se sometieron a las normas de la UE contra el lavado de dinero en virtud de esta ley. Creo que este es un paso favorable a las criptomonedas porque es un paso crítico hacia la legitimidad del negocio.”

    La CySEC es conocida como la “puerta de entrada” de la industria de servicios financieros a la Unión Europea. Es el hogar de docenas de corredores y otras firmas financieras que utilizan su licencia de empresa de inversión de Chipre (CIF) para operar en todo el Espacio Económico Europeo (EEE).

    “Nuestro compromiso proactivo con las empresas de criptomonedas a través del Centro de Innovación de la CySEC, con el objetivo de apoyar a las empresas innovadoras y comprometerse con los proveedores de tecnologías financieras emergentes”, dijo Demetra Kalogerou, ex presidenta de la CySEC.

    Algunas dificultades

    A pesar de los numerosos beneficios, algunos requisitos pueden ser difíciles de cumplir para las empresas de criptografía. Primero deben contratar a cuatro directores locales. Además, las empresas deben pagar 10.000 euros por la autorización en el nuevo marco, así como 5.000 euros en concepto de tasas de renovación.

    Como señaló el fundador y director general de Apifiny, Haohan Xu, las nuevas normas no implican necesariamente que las criptoempresas vayan a empezar a emigrar a la isla mediterránea.

    “Si el gobierno de Chipre o su principal regulador, CySEC, crea la legislación, habrá muchas ‘ataduras'”, dijo Xu. “La mayoría de las licencias en Chipre, como la de broker-dealer o la de VASP, permiten el nombramiento de hasta cuatro chipriotas como directores. Además, el broker-dealer debe contratar a un contable, un representante legal y un secretario para entregar los documentos a la CySec. Antes de que una empresa contrate a su propio personal, eso supone un total de siete empleados”.

    “En comparación con otras jurisdicciones, el capital inicial para una empresa que busca una licencia en Chipre es también muy elevado. Por ejemplo, el componente de efectivo en el balance de la empresa debe ser de 750.000 euros”.

    También afirmó que las jurisdicciones offshore de Bermudas y las Islas Caimán ofrecen marcos regulatorios mucho más favorables para las empresas de criptodivisas. “Las Bermudas tienen su propia bolsa regulada, que la BMA (Autoridad Monetaria de las Bermudas) ha puesto a disposición de los listados de activos digitales cualificados. Las Bermudas también ofrecen un paquete de registro escalonado para proyectos de nueva creación con capital limitado y una pequeña huella en la isla”, añade.

    Sin embargo, la pertenencia de Chipre a la Unión Europea sigue siendo el criterio más atractivo para atraer a las empresas de criptografía.

    Chipre no está solo

    La CySEC, por otra parte, no es el primer regulador financiero de la UE que aplica un marco específico para las criptomonedas. Hace años se promulgaron normas similares en Gibraltar y Malta y, a pesar del entusiasmo inicial, no lograron atraer a muchas empresas de criptografía.

    “El canto de sirena que Chipre intenta ofrecer es el pasaporte de la UE de los activos digitales”, dijo el CEO de Epiphany. “Tanto Malta como Gibraltar tienen el mismo estatus de la UE, pero ese estatus cambia constantemente. Francia y Alemania han liderado realmente el camino; ambos han establecido regulaciones de criptobanca y broker-dealer, y la industria ha respondido.”

    “Sin embargo, la jurisdicción no es la cuestión más apremiante a medida que la industria de activos digitales se expande. Más bien, la apertura del mercado y la supervisión de los capos tradicionales son factores importantes.”

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