• Cómo cubrir su cartera de criptomonedas: Una guía para principiantes

  • Los criptoinversores pueden utilizar diversas estrategias para reducir los riesgos asociados a la inversión en este espacio.

    Cobertura en criptodivisas: Una guía paso a paso

    Muchas criptomonedas han alcanzado nuevos máximos históricos en las últimas semanas, y los volúmenes de negociación se han disparado durante todo el año. El mercado de las criptomonedas se encuentra en medio de su carrera alcista más larga hasta la fecha, y aunque muchos creen que el ciclo durará al menos unos meses más, los movimientos futuros del mercado son imposibles de predecir.

    Durante los picos del mercado, el optimismo puede influir en la toma de decisiones racionales. Cuando los precios suben, los inversores pueden verse tentados a aumentar el apalancamiento o a ignorar las estrategias de gestión del riesgo, lo que puede tener consecuencias desastrosas durante un descenso.

    La mentalidad “HODL” de la criptodivisa, que aboga por conservar todas las inversiones sin venderlas nunca, puede no ser la mejor estrategia para todos. Hay varias estrategias probadas que pueden utilizarse para cubrir las carteras de quienes quieren tener éxito en el mercado de las criptomonedas.

    Promedio de los costes en dólares

    La toma de beneficios es quizá la forma más sencilla de gestionar el riesgo en el mercado. Sin embargo, la venta conlleva cierto riesgo. Salir del mercado demasiado pronto puede suponer la pérdida de grandes ganancias si los precios siguen subiendo. Ahí es donde entra en juego la conocida estrategia “Dollar Cost Average” (DCA). La DCA consiste en comprar o vender un activo en incrementos en lugar de desplegar el capital en una sola compra o vender todas las participaciones. El DCA es especialmente útil en mercados volátiles como el de las criptomonedas.

    El DCA ayuda a gestionar la incertidumbre de la acción del precio; es útil para determinar cuándo vender. En lugar de intentar predecir cuándo el mercado alcista alcanzará su punto máximo, uno puede simplemente vender en incrementos a medida que el mercado sube.

    Muchos operadores rentables utilizan la estrategia de una forma u otra. Algunos utilizan la ACA para comprar criptodivisas con una parte de su sueldo cada mes, mientras que otros la compran diaria o semanalmente. Los intercambios centralizados, como Coinbase, proporcionan herramientas para implementar automáticamente una estrategia DCA.

    Los mercados bajistas de criptomonedas han sido históricamente los mejores momentos para acumular activos. Mientras tanto, los mercados alcistas han proporcionado las mejores oportunidades para vender. Por tanto, el DCA es más eficaz cuando se tiene en cuenta la naturaleza cíclica del mercado.

    Estacas y cultivos de rendimiento

    Con la introducción del DeFi y las stablecoins, los inversores pueden ahora obtener un rendimiento de su cartera. Mantener una parte de las participaciones en stablecoins permite aprovechar las lucrativas oportunidades de cultivo de rendimientos, al tiempo que se minimiza la exposición a la volatilidad del mercado. Los protocolos DeFi, como Anchor y Curve Finance, son conocidos por ofrecer rendimientos de dos dígitos, mientras que las tasas de otros fondos de liquidez más recientes pueden ser significativamente más altas (las nuevas granjas de rendimiento también se consideran más arriesgadas).

    Otro método eficaz de generar ingresos pasivos es apostar tokens de criptomonedas. A medida que el valor de los activos apostados aumenta, también lo hacen los rendimientos. Por su parte, la apuesta líquida a través de proyectos como Lido Finance ofrece una forma de obtener rendimientos a través de los tokens que representan los activos apostados. El staking permite al titular seguir ganando intereses sobre el activo incluso si el precio del mismo cae.

    Análisis técnico y en cadena

    Aunque el trading y el análisis técnico requieren un cierto nivel de conocimiento y habilidad, aprender los fundamentos puede ser beneficioso para aquellos que buscan obtener una ventaja en el mercado. Esto no quiere decir que haya que adquirir costosos cursos de trading o dedicar tiempo a realizar operaciones a corto plazo. Sin embargo, conocer algunos indicadores clave, como las medias móviles, puede ayudarle a tomar decisiones como cuándo tomar beneficios.

    Muchas herramientas también ofrecen métodos para analizar la actividad en la cadena, como la acumulación de ballenas y las tasas de financiación. Encontrar el “valor justo” de los activos es otro tipo de análisis técnico. Como hay tantos factores que pueden influir en el mercado, también puede ser útil analizar el panorama general del mercado desde una perspectiva macro. Por ejemplo, los temores sobre el Coronavirus antes del evento del Jueves Negro de las criptomonedas sugirieron que los mercados se estaban preparando para una gran venta.

    Almacenamiento de activos y cobertura de DeFi

    Uno de los aspectos más críticos de la protección de las criptomonedas es el almacenamiento. Es fundamental utilizar el monedero adecuado y proteger las claves privadas. Los monederos fríos, como los monederos de hardware, se recomiendan para grandes cantidades de dinero, mientras que los monederos calientes, como MetaMask, no se consideran generalmente el mejor lugar para almacenar criptodivisas.

    Aunque los inversores suelen bloquear activos como ETH en contratos inteligentes para aprovechar las oportunidades de DeFi, hay formas de protegerse contra los hackeos y otros riesgos. Proyectos como Nexus Mutual, que se asemeja a un seguro DeFi, ofrecen formas de cubrir el riesgo en las carteras de criptomonedas mediante la venta de protección contra los hackeos de la bolsa o los errores de los contratos inteligentes.

    Desarrollo de carteras

    Otro aspecto importante de la gestión del riesgo es la construcción de la cartera. Elegir qué activos comprar y en qué cantidades puede tener un impacto significativo en el nivel de riesgo general de una cartera. Es fundamental tener en cuenta la cantidad invertida en criptodivisas en comparación con otros activos y cuentas de ahorro. Además, la elección de los proyectos de criptomoneda adecuados para invertir es una parte importante de la gestión del riesgo. Del mismo modo, para aquellos que comercian con activos, es fundamental distinguir la parte de la cartera que se puede negociar activamente.

    Como regla general, debe considerarse la capitalización de mercado de cada activo en una cartera. Aunque las principales criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, son volátiles, se consideran menos arriesgadas que muchos proyectos de menor capitalización debido a su mayor liquidez y al efecto Lindy. Sin embargo, los proyectos con capitalizaciones de mercado más bajas también pueden producir mayores rendimientos. La construcción de la cartera viene determinada en última instancia por la tolerancia al riesgo, los objetivos financieros y los horizontes temporales de cada persona. Los datos históricos muestran que la inversión en proyectos de mayor capitalización puede ser rentable a lo largo del tiempo.

    La asignación de carteras también se aplica a los distintos tipos de activos. Muchos coleccionistas que participaron en la explosión de NFT de este año ganaron mucho dinero, pero los NFT son menos líquidos que la mayoría de los demás tokens de criptomonedas. Los NFT no son intercambiables, mientras que activos como Bitcoin y Ethereum cotizan casi al mismo precio en todas las bolsas. Esto también puede hacer más difícil encontrar un comprador a un precio fijo cuando el interés del mercado se agota. Dado que las NFT son una tecnología nueva en un mercado nuevo, invertir en ellas sigue siendo extremadamente arriesgado.

    Alternativas de compra

    Las opciones son un tipo de contrato derivado que permite a los compradores comprar o vender un activo a un precio predeterminado. Las opciones de venta pueden ser una forma efectiva de cubrir el riesgo para aquellos que tienen una posición larga en una cartera de criptodivisas. Las opciones de venta otorgan el derecho a vender un activo a un precio y en un plazo determinados. Esto permite a los inversores proteger su cartera vendiendo en corto en caso de una caída del mercado.

    Las opciones de compra, por el contrario, ofrecen la oportunidad de comprar un activo a un precio predeterminado en el futuro y son efectivamente un tipo de apuesta larga. Si un inversor toma beneficios antes de tiempo en caso de caída, mantener opciones de compra le permite volver a entrar en el mercado a un precio predeterminado si cree que el mercado subirá en el futuro. Las opciones son un producto complejo que sólo debe ser utilizado por operadores e inversores experimentados, pero pueden proporcionar a los usuarios rendimientos lucrativos.

    Por último, la inversión en criptomonedas tiene el potencial de proporcionar enormes rendimientos. Históricamente, la criptodivisa ha proporcionado un potencial alcista superior al de cualquier otro activo del planeta. Sin embargo, una mayor recompensa potencial conlleva un mayor riesgo. El uso de una variedad de estrategias de cobertura puede ayudar a reducir el riesgo al tiempo que aumenta las recompensas disponibles en el espacio.

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