• 隨著投資者尋求更高的回報,加密貨幣融資正在增加。在短短四年內,它將這家公司從一個小型創業公司轉變爲10億美元的獨角獸公司

  • 隨著投資者尋求高回報,加密貨幣借貸正在成爲巨大的業務。琥珀集團是一個主要的贏家,僅在四年內就發展到10億美元的估值。它進行加密貨幣交易,但通過借出的錢多于借入的錢來賺取大部分的錢。

    最近加密貨幣價格的下跌,促使投資者在數字世界的其他地方尋找高收益的投資。其中一些人正在進入快速增長的加密貨幣借貸領域,這可能爲投資者提供的回報大大超過銀行提供的微薄的0.05%左右的存款。加密貨幣’儲蓄’賬戶可供零售投資者使用,年回報率從5%到12%不等。更勇敢的人,可以通過貸款給市場上更瘋狂的角落裏的去中心化融資計劃,賺取成千上萬的百分比。

    琥珀集團是一家位于香港的初創公司,在開業僅四年後就在6月的一輪融資中籌集了10億美元,是加密貨幣貸款熱潮的受益者之一。琥珀提供高頻和算法交易,以及衍生品和其他專業服務。然而,像許多其他加密貨幣貸款機構一樣,它的主要業務概念是簡單明了的。它從想要借出加密貨幣的 “儲蓄者 “那裏借出加密貨幣,然後把它借給想要借出的機構或個人,比如做空比特幣的對沖基金。

    其産品提供的回報率從3%到40%或更高。它專注于亞洲,主要服務于機構,但它正在增加其零售消費者基礎。我們所做的實際上與銀行一樣,’Amber的首席執行官Michal Wu本周早些時候告訴Insider。’當然,我們自己會抽取一點利息差。安博的息差貢獻了70%到80%的收入,2021年可能約爲5億美元。

    加密貨幣交易所Coinbase和對沖基金Tiger Global Management都對該公司進行了投資,該公司管理的資金約爲15億美元。Coinbase也在涉足借貸遊戲。這家美國最大的加密貨幣交易所宣布在6月底開設一個年息4%的加密貨幣儲蓄賬戶。Gemini、Bitfinex和BlockFi只是衆多提供類似服務的公司中的幾個。

    那麽,有什麽好處呢?如果回報率明顯大于傳統的儲蓄賬戶,那麽它一定是一項風險大大增加的投資。這些儲蓄産品缺乏聯邦存款保險,是普通投資者的最大風險。投資者正在將他們的加密貨幣的管理權交給相對較新的公司,而這些公司可能會帶著它跑路或倒閉。

    研究公司Fundstrat的David Grider稱,’如果貸款人的資産通過抛售以某種方式退化,其中清算的抵押品不支持給予的貸款,或者在黑客攻擊期間失去資金,’ 。

    由于業務管理不善,用戶可能會損失很大一部分投資。Coinbase試圖安撫投資者的恐懼,向他們保證它不會向未經批准的第三方貸款。據Wu稱,Amber Group只在超額抵押的基礎上向機構貸款,這意味著借款人必須拿出比他們的借款更多的一種資産。

    據Wu稱,加密貨幣金融對穩定利潤的承諾正在吸引大量的新投資者,包括散戶、超級富豪,甚至是傳統上保守的家庭投資辦公室。吳,像其他許多有金融頭腦的加密貨幣愛好者一樣,認爲加強監管是一件好事。老實說,這個領域有很多討厭的人,’他繼續說。’監管機構早點參與進來確實更好……那些能夠創新,同時又能遵守和應對全球監管的[企業]將獲勝。

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