• MassMutualのFlourish Cryptoは、RIAに直接ビットコインのエクスポージャーを提供します。

  • 今日のウェルスマネジメントの分野では、ロボアドバイザーやトレーディング会社などの競合他社が、従来の独立系登録投資顧問会社(RIA)に対抗するために、常に商品を拡大しており、激しい競争が繰り広げられています。

    歴史的に見て、RIAは傍観することを余儀なくされ、コントロールできない資本の流れを見ていましたが、Flourish Cashのデジタル資産パートナーであるFlourish Cryptoは、急速に発展する暗号業界にRIAが参加できるようにすることで、この状況を変えようとしています。

    個人およびRIA向けのキャッシュマネジメント口座であるFlourish Cashは、FDICが保証する口座で0.24%の報酬を支払い、現在1兆円以上の資産を管理しています。現在、400のRIAが同社の提供する商品を利用しています。

    保険大手MassMutual社の子会社であるFlourish Crypto社は、これらのRIAが顧客にデジタル資産へのエクスポージャーを提供できるようにしたいと考えている。

    FlourishのCEOであるBen Cruikshank氏は、ULTCOIN365に対し、「顧客からデジタル資産へのエクスポージャーを得るにはどうしたらいいかと聞かれたとき、投資アドバイザーには本当に3つの選択肢しかありません」と述べています。「高額な管理費をかけて、基準価額の割引やプレミアム価格で頻繁に取引される投資商品を勧めるか、顧客の資金を管理しても収益が上がらない小売取引所に誘導するか、あるいは単に選択肢にないと伝えるかです」。

    当初、取引可能な資産はビットコインのみとなりますが、順調にいけば数週間後にはエーテルもお客様にご利用いただけるようになります。

    Flourishは、潜在的なユーザーから圧倒的なフィードバックを受けた後、顧客の暗号資産を「物理的」に所有するために、さまざまなカストディアン・プロバイダーを吟味することにしました。

    ここで、Paxosが登場することになります。Paxosは、Flourish Cryptoのカストディアンとして、すべての顧客資産を破産から遠ざけ、企業資産から分離しておくことを求められています。パクソスは、SOC 1 Type 2とSOC 2 Type 2の両方の基準を満たしている暗号業界では数少ない企業であり、2015年にはニューヨーク州金融サービス局のデジタル資産のトラストチャーターを受けた最初の企業でもあります。

    さらに、現在のリテール取引所の大多数は、ユーザーの確定申告を支援するための1099を提供していません。Cruikshank氏によると、Flourishはここでも差別化を図り、まったく新しい層の投資家に暗号を紹介できると考えているそうです。

    MassMutual社のCIOであるTim Corbett氏は、本日発表された声明の中で、「暗号通貨そのものに投資し、当社のビジネスに暗号通貨を取り入れる方法の基礎作りを始めることが不可欠であると判断しました」と述べています。これには、登録投資アドバイザー(RIA)とその顧客のために設計された暗号通貨投資ソリューションであるFlourish Cryptoを本日発売するなど、全社的な提供物や技術的な取り組みが含まれます。”

    MassMutualだけが、暗号とRIAの可能性を見ているわけではありません。

    Bitwise社の最高投資責任者であるMatt Hougan氏によると、ファイナンシャルアドバイザー市場はデジタルアセット業界にとって大きなチャンスであり、急速に成長しているという。

    「ほとんどの推定では、機関投資家市場と同じくらいの規模で、自己管理型の小売市場の何倍にもなります。「しかし、私は、暗号業界は機関投資家市場に焦点を当てすぎていて、ETFエコシステムの大部分を今日のような数兆ドル規模の市場にしたアドバイザー市場には焦点を当てていないと考えています。これは、広く見過ごされている事実のひとつだと思います。”

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