• 随着投资者寻求更高的回报,加密货币融资正在增加。在短短四年内,它将这家公司从一个小型创业公司转变为10亿美元的独角兽公司

  • 随着投资者寻求高回报,加密货币借贷正在成为巨大的业务。琥珀集团是一个主要的赢家,仅在四年内就发展到10亿美元的估值。它进行加密货币交易,但通过借出的钱多于借入的钱来赚取大部分的钱。

    最近加密货币价格的下跌,促使投资者在数字世界的其他地方寻找高收益的投资。其中一些人正在进入快速增长的加密货币借贷领域,这可能为投资者提供的回报大大超过银行提供的微薄的0.05%左右的存款。加密货币’储蓄’账户可供零售投资者使用,年回报率从5%到12%不等。更勇敢的人,可以通过贷款给市场上更疯狂的角落里的去中心化融资计划,赚取成千上万的百分比。

    琥珀集团是一家位于香港的初创公司,在开业仅四年后就在6月的一轮融资中筹集了10亿美元,是加密货币贷款热潮的受益者之一。琥珀提供高频和算法交易,以及衍生品和其他专业服务。然而,像许多其他加密货币贷款机构一样,它的主要业务概念是简单明了的。它从想要借出加密货币的 “储蓄者 “那里借出加密货币,然后把它借给想要借出的机构或个人,比如做空比特币的对冲基金。

    其产品提供的回报率从3%到40%或更高。它专注于亚洲,主要服务于机构,但它正在增加其零售消费者基础。我们所做的实际上与银行一样,’Amber的首席执行官Michal Wu本周早些时候告诉Insider。’当然,我们自己会抽取一点利息差。安博的息差贡献了70%到80%的收入,2021年可能约为5亿美元。

    加密货币交易所Coinbase和对冲基金Tiger Global Management都对该公司进行了投资,该公司管理的资金约为15亿美元。Coinbase也在涉足借贷游戏。这家美国最大的加密货币交易所宣布在6月底开设一个年息4%的加密货币储蓄账户。Gemini、Bitfinex和BlockFi只是众多提供类似服务的公司中的几个。

    那么,有什么好处呢?如果回报率明显大于传统的储蓄账户,那么它一定是一项风险大大增加的投资。这些储蓄产品缺乏联邦存款保险,是普通投资者的最大风险。投资者正在将他们的加密货币的管理权交给相对较新的公司,而这些公司可能会带着它跑路或倒闭。

    研究公司Fundstrat的David Grider称,’如果贷款人的资产通过抛售以某种方式退化,其中清算的抵押品不支持给予的贷款,或者在黑客攻击期间失去资金,’ 。

    由于业务管理不善,用户可能会损失很大一部分投资。Coinbase试图安抚投资者的恐惧,向他们保证它不会向未经批准的第三方贷款。据Wu称,Amber Group只在超额抵押的基础上向机构贷款,这意味着借款人必须拿出比他们的借款更多的一种资产。

    据Wu称,加密货币金融对稳定利润的承诺正在吸引大量的新投资者,包括散户、超级富豪,甚至是传统上保守的家庭投资办公室。吴,像其他许多有金融头脑的加密货币爱好者一样,认为加强监管是一件好事。老实说,这个领域有很多讨厌的人,’他继续说。’监管机构早点参与进来确实更好……那些能够创新,同时又能遵守和应对全球监管的[企业]将获胜。

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